LIBOR是伦敦货币市场上的一些银行准备相互放贷的平均银行同业拆借利率。LIBOR有7种期限（从隔夜到12个月）和5种不同的货币。官方LIBOR利率在每个工作日上午11:45左右公布一次过去，BBA/ICE公布了另外5种货币（瑞典克朗、丹麦克朗、加元、澳元和新西兰元）的LIBOR利率和还有8个到期日（2周、4、5、7、8、9、10和11个月）。
LIBOR受到专业人士和个人的密切关注，因为LIBOR利率被银行和其他金融机构用作基准利率（基准）。因此，LIBOR利率的上升和下降会对储蓄账户、抵押贷款和贷款等各种银行产品的利率产生影响。
LIBOR简介
LIBOR代表伦敦银行同业拆借利率。LIBOR是一种指示性平均利率，选择的银行（小组银行）准备在伦敦货币市场上互相借出无担保资金。虽然经常提到LIBOR利率，但实际上有很多不同的LIBOR利率。LIBOR是针对7种不同期限和5种不同货币计算的。ICE Benchmark Administration(IBA)每天在伦敦时间上午11:45左右公布一次官方LIBOR利率。费率只能由像我们这样的IBA合作伙伴发布。该网站每天在伦敦时间下午5点到6点之间显示当前的LIBOR利率。
LIBOR的创立
在19世纪80年代初，伦敦金融机构对贷款利率基准的需求日益增长。为了计算利息掉期和期权等金融产品的价格，特别需要该基准。在英国银行家协会(BBA)的领导下，从1984年开始采取了一系列措施，最终于1986年发布了第一个LIBOR利率(bbalibor)。
LIBOR面板银行
正如已经指出的，LIBOR是一些银行相互借出资金的平均利率。这些银行被称为“面板银行”。该选择每年由ICE基准管理局(IBA)在外汇和货币市场委员会(FX&MMC)的协助下进行。由至少8家和最多16家银行组成的每种货币组成一个小组，这些银行被认为是伦敦货币市场的代表。银行会根据市场交易量、声誉和对相关货币的假设知识进行评估。由于应用的标准很严格，因此该利率通常可以被认为是伦敦货币市场上最低的银行同业拆借利率。
LIBOR计算方法
LIBOR利率并非基于实际交易。在每个工作日的上午11点左右（伦敦时间），小组银行通知汤森路透，他们希望能够在银行间货币市场筹集大量贷款的利率为每个到期日。计量不是基于实际交易的原因是因为并非每家银行每天都会在每个到期日借入大量资金。一旦Thomson Reuters从所有面板银行收集了利率，最高和最低25%的价值就会被剔除。计算剩余50%的“中间值”的平均值，以得出官方LIBOR(bbalibor)利率。
LIBOR利率的意义
LIBOR被视为世界上最重要的短期利率基准。在专业金融市场上，LIBOR被用作大量金融产品（如期货、期权和掉期）的基准利率。银行在设定贷款、储蓄和抵押贷款的利率时，也会使用LIBOR利率作为基准利率。LIBOR经常被视为其他产品的基准利率这一事实是LIBOR利率受到全球大量专业人士和个人的极大关注的原因。
LIBOR货币
最初（1986年）LIBOR以三种货币发布：美元、英镑和日元。在接下来的几年里，LIBOR货币的数量增长到最多16种。其中一些货币在2000年并入欧元。目前我们有以下5种货币的LIBOR利率（点击当前利率的货币每个到期日的利率）：
美元-美元LIBOR
英镑-GBP LIBOR
欧洲欧元-EUR LIBOR
日元-JPY LIBOR
瑞士法郎-CHF LIBOR
LIBOR期限
因为有7种不同的期限，所以总共有很多不同的LIBOR利率。点击到期可查看当前欧元LIBOR利率。如果您对另一种货币的LIBOR利率感兴趣，请点击以上链接之一。
过夜（1天）
1.1周
2.1个月
3.2个月
4.3个月
5.6个月
6.12个月
